金山網(wǎng)訊 近日，一位中年女性客戶急匆匆走進(jìn)工行鎮(zhèn)江新區(qū)科技新城支行大堂，要求提取5萬(wàn)元現(xiàn)金。網(wǎng)點(diǎn)柜員嚴(yán)格按流程核對(duì)客戶身份證信息，查詢可疑賬戶名單時(shí)，發(fā)現(xiàn)該客戶出現(xiàn)在名單上。網(wǎng)點(diǎn)柜員立即提高警惕，一邊以系統(tǒng)延遲為由安撫客戶，一邊暗中示意大堂經(jīng)理啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。

在進(jìn)一步核查中，該行網(wǎng)點(diǎn)柜員發(fā)現(xiàn)，該客戶賬戶近期有異常交易記錄并出現(xiàn)系統(tǒng)彈窗警告：資金快進(jìn)快出，且交易對(duì)手涉及高風(fēng)險(xiǎn)賬戶。客戶解釋稱“家里急用錢(qián)”，但神色緊張，頻繁查看手機(jī)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和運(yùn)營(yíng)主管得知情況后，立即報(bào)警聯(lián)系轄區(qū)反詐中心，同時(shí)安排大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶至休息區(qū)等候。民警5分鐘后抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)該客戶系一起“冒充公檢法”詐騙案件的潛在受害人——詐騙分子以“涉嫌洗錢(qián)”為由，要求其將資金取出并存入“安全賬戶”。

“他們說(shuō)我再不轉(zhuǎn)錢(qián)就要被抓走。”該客戶事后心有余悸地回憶。原來(lái)，她接到自稱某地“公安局”的電話，對(duì)方準(zhǔn)確報(bào)出其身份證號(hào)和家庭住址，并發(fā)送了偽造的通緝令。在民警和網(wǎng)點(diǎn)工作人員的耐心講解下，該客戶終于意識(shí)到自己險(xiǎn)些被騙。警方當(dāng)場(chǎng)對(duì)其賬戶采取了保護(hù)性止付措施，并協(xié)助下載了國(guó)家反詐中心APP。

此次事件中，工行鎮(zhèn)江新區(qū)科技新城支行網(wǎng)點(diǎn)人員嚴(yán)格執(zhí)行“身份證一致性”核驗(yàn)，不因客戶催促而簡(jiǎn)化流程，并敏銳捕捉客戶的異常行為，如頻繁接聽(tīng)電話、催促辦理等“電信詐騙典型特征”，同時(shí)快速啟動(dòng)與公安機(jī)關(guān)的聯(lián)防機(jī)制，為妥善處置爭(zhēng)取了黃金時(shí)間。

當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，但資金取現(xiàn)環(huán)節(jié)仍是犯罪鏈條中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。作為基層網(wǎng)點(diǎn)人員，既要保持對(duì)涉詐名單的敏感性，更要注重“察言觀色”——許多受害者在詐騙分子心理操控下會(huì)表現(xiàn)出異常行為特征。對(duì)老年客戶、獨(dú)自辦理大額業(yè)務(wù)客戶需要主動(dòng)詢問(wèn)用途，必要時(shí)致電交易對(duì)手核實(shí)情況。只有將制度執(zhí)行與人性化服務(wù)相結(jié)合，才能筑牢金融防詐的堅(jiān)固防線。（徐恩澤）