金山網(wǎng)訊 近日，建行揚(yáng)中油坊支行員工憑借敏銳的風(fēng)險警覺和扎實的反詐業(yè)務(wù)功底，成功堵截一起誘導(dǎo)客戶線上開立保健品專賣店實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件，果斷阻止客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬，為客戶避免9萬元經(jīng)濟(jì)損失，以專業(yè)服務(wù)筑牢客戶資金安全防線，彰顯國有大行為民護(hù)航的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

事發(fā)當(dāng)日，客戶張先生及其妻子吳女士步履匆匆地來到建行揚(yáng)中油坊支行，語氣急切地要求支取一筆未到期的2萬元定期存款?？蛻舻漠惓顟B(tài)頓時引起我行工作人員的警覺，大堂經(jīng)理協(xié)助客戶取號后詢問為何定期存款未到期就要支取，客戶僅含糊回答“有用”。大堂經(jīng)理將客戶引導(dǎo)到柜面后，向柜員傳遞了客戶支取行為異常的信息，柜員隨即放緩業(yè)務(wù)辦理節(jié)奏，為客戶進(jìn)行身份核查的同時告知客戶該筆存款還有1個月就到期，提前支取利息會有損失，并再次向其詢問資金用途。對于存單是否提前支取夫妻二人還未達(dá)成共識，張先生便告知柜員其妻子在網(wǎng)上購買保健產(chǎn)品時認(rèn)識了一位代銷人員，隨即互加微信，這位代銷人員告知只要投資20萬元便可以開立網(wǎng)上保健品專賣店，一年凈收入將近30萬，由于名額有限，要求今明兩天就要將資金轉(zhuǎn)入其個人賬戶，用于代辦網(wǎng)店的各種事項。

在對方持續(xù)洗腦蠱惑下，吳女士深信不疑，執(zhí)意要將積蓄全部轉(zhuǎn)出。張先生告訴柜員他們剛從某銀行支取了7萬現(xiàn)金，準(zhǔn)備將9萬元轉(zhuǎn)給妻子認(rèn)識的代銷人員。柜員判斷夫妻二人可能遭遇了電詐，立即向網(wǎng)點營運主管匯報情況。主管走出柜臺，在安撫客戶的同時耐心勸說不要輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款，防止被電信詐騙，但吳女士對于我行員工的勸說非常抵觸，連連催促“快點辦，別耽誤時間，這是能賺大錢的投資機(jī)會”。為避免激化矛盾，主管將張先生引導(dǎo)至主任室進(jìn)行溝通。張先生對妻子執(zhí)意開網(wǎng)店的行為不太贊同，網(wǎng)點人員對其反詐宣傳后，張先生同意警銀協(xié)作機(jī)制，由派出所民警對其妻子進(jìn)行勸阻。民警接到電話后高度重視，立即到網(wǎng)點開展緊急核查，在銀行工作人員和民警的協(xié)同勸導(dǎo)下，結(jié)合確鑿的事實證據(jù)，吳女士終于如夢初醒，意識到自己險些落入詐騙陷阱，主動放棄轉(zhuǎn)賬操作，9萬元資金被成功堵截。

此次成功堵截案例是建設(shè)銀行落實賬戶風(fēng)險防控主體責(zé)任、警銀協(xié)同守護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全的生動范例，充分彰顯了前端攔截在反詐工作中的關(guān)鍵作用，也是建行柜面一線人員落實消保工作、守護(hù)客戶資金安全的縮影。建行揚(yáng)中油坊支行將持續(xù)繃緊反詐防詐之弦，以“嚴(yán)、細(xì)、實”的服務(wù)舉措，守好客戶“錢袋子”，切實履行金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任，為廣大客戶營造安全、放心的金融服務(wù)環(huán)境。（李霞）